WealthNaviの投資状況 (第22回, 2021年1月31日)

こんにちは、あなごです。

毎月2回5,000円ずつ投資しています。Wealth Naviへの入金は手数料無料の自動積立だと、3万円からで月1回しかできないので、毎回自分で金融機関の手数料無料の振込枠を使って積立しています。楽天銀行を使用していますが、入金額に応じて無料振込枠をもらえますので便利です。給与振込口座にしておくと、使用しなかった無料枠は次月に引き継がれるので無駄がありません。

資産構成は以下の通りです。総投資額は110,000円であるのに対し、評価額は117,738円で、評価益は7,738円、評価益率は+7.03%となりました。信託報酬は1.0%と高めですが、評価益率はいい数字ですね。ペースメーカーとして投資成績の参照には打ってつけかと思います。ちなみにリスク許容度は2/5なので、リスクはそれほど取ってはいません。

アセット
ティッカー
評価額
損益
米国株 VTI
30,645円
+3,941円 (+14.76%)
日欧株 VEA
13,753円
+1,563円 (+12.82%)
新興国 VWO
5,696円
+972円 (+20.57%)
米国債 AGG
41,644円
-623円 (-1.47%)
物価連動債 TIP
13,800円
+208円 (+1.53%)
GLD
5,908円
+6円 (+0.10%)
不動産 IYR
5,891円
+215円 (+3.78%)
現金
401円

ここ1年の推移は以下のようになっています。利益が積み上がってきていて多少株価が変わっても問題ありませんね。このまま年利3%程度で10年で30%程度増えるとよいでしょうか。

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前回の記事は以下から閲覧いただけます。よろければご覧ください。

life90210.hatenablog.com

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